Expert en conseil patrimonial

Le conseiller patrimonial est au service des épargnants ou, d'une manière plus générale, de toute personne désireuse de se constituer un patrimoine ou possédant un patrimoine. Il peut s'agir aussi de chefs d'entreprise détenteurs, à la fois d'un patrimoine professionnel et d'un patrimoine privé.

Organiser un rendez-vous avec le client qualifié pour réaliser la découverte de son patrimoine, déterminer et hiérarchiser ses objectifs, identifier son niveau de connaissance des aspects financiers pour détecter les principaux éléments de réponse et estimer le temps à consacrer à l'étude patrimoniale

Évaluer les actifs d'un patrimoine en estimant le degré de risques, de liquidité et de disponibilité des produits possédés et en prenant en compte les règles fiscales relatives aux actifs patrimoniaux et aux opérations de cession.

Auditer les modes de détention d'actifs en appréciant le régime matrimonial du client, analysant les contrats d'assurance vie et de prévoyance qu'il détient ainsi que les conséquences de la survenance d'événements patrimoniaux : divorce, dépendance, retraite, succession, etc.

Rédiger un rapport patrimonial formalisant la synthèse des échanges réalisés avec le client et prescrivant :

• - une offre de produits de placements financiers, monétaires, immobiliers, fonciers, (en prenant en compte l'analyse des actifs possédés, les objectifs du client et les financements possibles),
• et/ou
• - une réorganisation des modes de détention à mettre en place pour optimiser la détention, la gestion et la transmission du patrimoine (en suggérant de nouvelles dispositions matrimoniales, en anticipant les solutions adaptées à la survenance d'évènements de nature à perturber la jouissance du patrimoine et en aidant son client dans l'usage optimal des règles fiscales d'imposition).

Formaliser la vente en la contractualisant après avoir remis le rapport patrimonial, expliqué, simulé les performances futures à l'aide de logiciels de gestion du patrimoine, argumenté les préconisations émises et s'être assuré de leur compréhension par le client et de son adhésion.

Suivre son action commerciale en accompagnant le client dans ses relations avec les partenaires du conseil patrimonial, les fournisseurs de produits de placements et/ ou avec les promoteurs immobiliers.

Participer au développement de son établissement en contribuant à la réalisation des objectifs commerciaux prédéfinis et en participant à la montée en compétences des collaborateurs notamment en assurant la veille juridique, sociale et fiscale, nécessaire à une adaptation permanente du patrimoine aux situations des personnes conseillées.

Secteurs d'activité :

• Cabinets spécialisés en gestion de patrimoine
• Établissements bancaires
• Offices notariaux
• Cabinets d'expertise comptable
• Courtiers en assurance-vie

Métiers visés :

• Conseiller patrimonial
• Conseiller en gestion de patrimoine
• Conseil en organisation du patrimoine
• Conseil en investissements financiers
• Conseil en investissement immobilier et foncier
• Courtier en produit d'assurance

• Association universitaire de recherche et d'enseignement sur le patrimoine

• Association universitaire de recherche et d'enseignement sur le patrimoine

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  18/12/2018	18/12/2018	18/12/2023

• 41014 : Gestion patrimoine

• C1203 : Relation clients banque/finance
• C1205 : Conseil en gestion de patrimoine financier
• C1206 : Gestion de clientèle bancaire
• C1303 : Gestion de portefeuilles sur les marchés financiers

• P : Gestion et traitement de l'information