Capacité professionnelle des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement - Niveau I - IOBSP - intégration management métier

Objectifs

Obtenir la capacité professionnelle des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement - Niveau I-IOBSP afin de pouvoir s'immatriculer à l'ORIAS.
Compétences visées :
- Compétences générales sur l'environnement juridique du secteur bancaire et de l'opération de banque et de services de paiement, sur la relation avec le client et sur la lutte contre le blanchiment;
- Compétences techniques sur les différentes opérations (Crédit consommation et crédit de trésorerie, regroupement de crédits, les services de paiement, et le crédit immobilier).
- Compétences spécifiques au métier d'intermédiaire en opérations de banque et services de paiement :
- Gérer la relation avec le client.
- Prendre en compte les besoins du client.
- Appréhender l'assurance des emprunteurs.
- Assurer les diligences de lutte contre le blanchiment des capitaux.
- Apporter au client une bonne information.
- Analyser les documents à recueillir.
- Présenter, proposer ou aider à la conclusion d'une opération de banque ou de services de paiement.

Programme de la formation

1/ Connaissances générales sur le crédit.
Les règles de bonne conduite des IOBSP.
Les partenariats bancaires et les services de paiement.
La communication et les règles de publicité.
La comptabilité / l'organisation commerciale.
QCM.
2/ L'environnement législatif du crédit immobilier.
Nature, caractéristiques, finalités des différentes formes de crédit aux particuliers.
Techniques d'analyse et d'orientation bancaire.
Montage de dossier de crédit et notes de synthèse.
Cas pratique sur Cifacil-Alto & débrief individuel en tutorat.
QCM.
3/ Notions générales sur les assurances emprunteurs.
Le principe de libre choix.
Tarification / Les risques couverts.
Simulations de montage de dossiers sur Cifacil-Alto (crédit et assurance).
QCM.
4/ Environnement juridique.
Moyens de paiement.
Droits et devoirs des acteurs.
QCM.
5/ Environnement juridique.
Caractéristiques des différents crédit à la consommation.
Préparation, montage, analyse de dossier.
QCM.
6/ Environnement du regroupement de crédit.
Les nouveaux produits financiers / Cas pratiques.
QCM.
7/ Les prescripteurs, les intervenants et le marché du crédit.
Les outils commerciaux.
L'entretien clientèle.
Les étapes clés d'un dossier et le suivi d'un client.
Démarche d'ingénierie de financement.
Techniques de pilotage et de management d'agence en courtage.
Jeux de rôle.
QCM et bilan.

Validation et sanction

Attestation de formation

Type de formation

Non certifiante

Sortie

Sans niveau spécifique