Capacité professionnelle des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement - Niveau I - IOBSP et Livret de formation IAS niveau I

Objectifs

Obtenir la capacité professionnelle des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement - Niveau I-IOBSP, afin de pouvoir s'immatriculer à l'ORIAS. Compétences visées par la certification : - Compétences générales sur l'environnement juridique du secteur bancaire et de l'opération de banque et de services de paiement, sur la relation avec le client et sur la lutte contre le blanchiment. - Compétences techniques sur les différentes opérations (Crédit consommation et crédit de trésorerie, regroupement de crédits, les services de paiement, et le crédit immobilier). - Compétences spécifiques au métier d'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement : - Gérer la relation avec le client. - Prendre en compte les besoins du client. - Appréhender l'assurance des emprunteurs. - Assurer les diligences de lutte contre le blanchiment des capitaux. - Apporter au client une bonne information. - Analyser les documents à recueillir. - Présenter, proposer ou aider à la conclusion d'une opération de banque ou de services de paiement - Comprendre les exigences de la réglementation en matière de protection du consommateur d'assurances - Mettre en oeuvre une stratégie de conseil aux clients et futurs clients - Etudier les différentes garanties emprunteurs - Instruire des dossiers d'assurances conformes - Respecter les règles de déontologie en assurance

Programme de la formation

IOBSP Niveau I Décomposition en plusieurs modules : - Un tronc commun d'une durée de 60 heures. - 4 modules spécialisés d'une durée de 14 heures : Crédit Consommation et trésorerie, Services de paiement, Regroupement de crédits. - 1 module "Crédit Immobilier" de 24 heures. - 1 module d'approfondissement correspondant à l'activité exercée d'une durée de 24 heures. IAS Niveau I Quiz amont. Module 1 : Généralités sur l'assurance. Module 2 : Les métiers de l'assurance. Module 3 : Le contrat d'assurance. Module 4 : Les règles de déontologie. Module 5 : Réglementation de l'assurance. Module 6 : Le devoir d'information et de conseil. Module 7 : La conformité en assurances. Module 8 : Instruire des dossiers conformes. Module 9 : La notion des responsabilité en assurance. Module 10 : Notions générales sur le droit. Module 11 : Droit de la famille. Module 12 : Lois de finances. Chaque module est divisé en séquence pédagogique, comprend un quiz intermédiaire d'ancrage (test blanc) et une synthèse téléchargeable. Quiz de certification.

Validation et sanction

Attestation de formation

Type de formation

Non certifiante

Sortie

Sans niveau spécifique