Capacité professionnelle des intermédiaires en assurance - Niveau II - IAS

Objectifs

Les principales compétences du professionnel exerçant une activité d'intermédiaire en assurance et d'intermédiaire en assurance sont les suivantes :

• Gérer la relation avec le client
• Assurer les diligences de lutte contre le blanchiment des capitaux
• Prendre en compte les besoins du client
• Apporter au client ou prospect une réponse adaptée et formalisée comportant une information précontractuelle et/ou contractuelle selon les cas
• Présenter, proposer ou aider à la conclusion d'une opération d'assurance

La certification d'un intermédiaire et d'intermédiaire à titre accessoire atteste des compétences suivantes :

• Compétences générales sur l'environnement juridique du secteur de l'assurance et de l'opération d'assurance, sur la relation avec le client et sur la lutte contre le blanchiment
• Compétences techniques sur les différentes opérations d'assurance (assurance de personnes, assurance vie et capitalisation, assurance de biens et de responsabilités)

Selon le Code des assurances, à partir d'une base de connaissances :

• Environnement général du secteur de l'assurance
• Environnement juridique de l'intermédiation en assurance
• Différentes opérations d'assurance et mécanismes (assurances de personnes et/ou assurances de biens et de responsabilités)

Programme de la formation

Unité 1 : Les savoirs généraux

• 1.1 La présentation du secteur de l'assurance
• 1.2 Les différentes catégories d'assurance
• 1.3 L'intermédiation en assurance
• 1.4 La relation avec le client
• 1.5 La lutte contre le blanchiment

Unité 2 : Les assurances de personnes : incapacité invalidité – décès – dépendance – santé

• 2.1 L'assurance contre les risques corporels (incapacité-invalidité-décès)
• 2.2 La dépendance
• 2.3 L'assurance complémentaire santé

Unité 3 : Les assurances de personnes : assurance vie et capitalisation

• 3.1 La prise en compte des besoins
• 3.2 Les principales catégories de contrats
• 3.3 Les spécificités

Unité 4 : Assurances de biens et de responsabilité

• 4.1 L'appréciation et la sélection du risque
• 4.2 Les différents types de contrats
• 4.3 La présentation des garanties et la tarification
• 4.4 La vie du contrat

Validation et sanction

Capacité professionnelle des intermédiaires en assurance - Niveau II - IAS

Type de formation

Non certifiante

Sortie

Sans niveau spécifique