Bachelor Européen Banque et Assurance

• Conseiller clientèle en banque et assurance - Code CertifInfo 116982
  • Niveau de qualification : 6 - Savoirs approfondis

Objectifs

Le conseiller clientèle en banque et assurance a pour mission principale le développement de l'activité de son établissement et la commercialisation de produits bancaires ou d'assurance. Dans ce cadre, il assure la gestion de son portefeuille client et la relation privilégiée qu'il entretient avec chaque client, il est garant des risques pour son établissement notamment en termes de respect des obligations réglementaires de son établissement bancaire.
Le conseiller clientèle en banque et assurance fidélise, conseille et accompagne ses clients dans la gestion courante de leurs finances. Il peut gérer un portefeuille de clients particuliers ou d'entreprises. Il cherche à attirer des nouveaux clients ainsi qu'à proposer les services et produits bancaires et/ou d'assurance à l'aune de ses objectifs commerciaux.
• Proposer des solutions aux besoins des clients particuliers et professionnels selon leur situation financière
• Développer et gérer un portefeuille clients
• Analyser le marché, la concurrence et les opportunités
• Contribuer au développement de la stratégie commerciale de l'établissement
• Acquérir les compétences économiques et juridiques à la vente de produits financiers
• Analyser les besoins des clients et leur évolution pour proposer des offres bancaires et assurantielles adaptées
• Apporter un conseil en matière d'épargne, de financement, dans le respect des procédures et des contraintes d'un établissement financier
• Conseiller avec déontologie pour renforcer la satisfaction et la fidélisation client
• Être agile en mobilisant les outils digitaux pour accroitre ses performances

Programme de la formation

EXPERTISE PROFESSIONNELLE
La relation client dans un environnement omnicanal
Environnement bancaire et relation client - Etapes de la relation client - Développement de la clientèle
Développement commercial et gestion des risques
Veille concurrentielle et stratégie commerciale - Prospection du marché et développement du portefeuille client - Réponses aux besoins des clients professionnels - Engagements et solutions de financements des particuliers - Conseil en gestion de patrimoine - Etude des dossiers clients et simulation Suivi d'activité et reporting commercial - Conduite d'une négociation commerciale
Portefeuille client et prévention des risques La politique de prévention des risques - Profil risque client - Normes et règlementations - Cybersécurité Conduite de veille du marché bancaire
Mission professionnelle (?12 semaines)
Stage en entreprise - Alternance - Emploi salarié
LANGUE VIVANTE LV1 - Niveau B1 du CECRL Anglais
CULTURE ET CITOYENNETÉ EUROPÉENNES
Le projet européen : culture et démocratie pour une citoyenneté en action Importance de l'histoire (OHTE) L'Europe Actuelle L'Europe et le monde Cultures et diversité en Europe La citoyenneté européenne Le fonctionnement de l'Union européenne Enjeux, défis et avenir de la construction européenne Focus sur la corruption (GRECO)
Le management interculturel et les ressources humaines : Culture et diversité culturelle La communication interculturelle dans une organisation Gérer l'interculturel et résoudre des conflits culturels Travailler en Europe Les systèmes de protection sociale en Europe La responsabilité sociétale des entreprises
Évaluations professionnelles :
Contrôle continu
Etude de cas n°1
Etude de cas n°2
Rapport d'activité et soutenance prof
LV1 : Compréhension écrite et Présentation orale C
CE : QCM(s) (1h20)

Validation et sanction

-

Type de formation

Certifiante

Sortie

Bac + 3 et 4