Bachelor Banque et Assurance

• Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance - Code CertifInfo 117631
  • Niveau de qualification : 6 - Savoirs approfondis

Objectifs

Tes missions :
Tu vas développer et gérer un portefeuille de clients et maîtriser à la fois ton offre en bancassurance et une gamme étendue de nouveaux produits et services issus de la diversification du secteur. Tu mettras en place des actions commerciales et de communication pour répondre aux besoins de ta clientèle.
Les blocs de compétences suivants constituent le cœur de ton action :
1) Participer à la définition de la stratégie commerciale d'une agence bancaire, d'assurance ou de courtage
2) Fidéliser et développer son portefeuille client dans un contexte omnicanal et une démarche RSE
3) Accompagner les clients et commercialiser des produits d'assurances et financiers dans le respect du cadre réglementaire
4) Concevoir une solution globale et personnalisée de produits d'assurances et financiers pour les particuliers et les professionnels.
Notre bachelor est la formation qui te permettra de relever ces défis !
Titre reconnu par l'État et enregistré au RNCP39610

Programme de la formation

Bloc 1 – Participer à la définition de la stratégie commerciale d'une agence bancaire / d'assurance ou courtage :
Toute démarche commerciale doit s'inscrire dans une stratégie globale. Le conseiller en assurances et produits financiers se doit de l'appréhender afin d'évoluer en connaissance de cause.
- Veille sur les pratiques réglementaires et les services dédiés
- Diagnostic stratégique
- Définition des axes de développement commercial
- Mesure de la performance commerciale
- Accompagnement dossier Diagnostic stratégique
Bloc 2 - Fidéliser et développer son portefeuille client dans un contexte omnicanal et une démarche RSE :
La satisfaction client, l'expérience client sont nécessaires pour développer commercialement l'agence. Le conseiller conscient de ces orientations exerce sa pratique dans le respect des objectifs fixés par sa hiérarchie.
- Fidélisation de la clientèle, particuliers et professionnels, dans un contexte omnicanal et une démarche RSE
- Gestion d'une relation client pérenne en tenant compte de la situation du client (notamment en situation de handicap)
- Développement d'une clientèle de particuliers ou de professionnels
- Animation d'un réseau de partenaires
- Mise en œuvre d'actions digitales d'acquisition
- Accompagnement des dossiers PAC
Bloc 3 - Accompagner les clients et commercialiser des produits d'assurances et financiers dans le respect du cadre réglementaire :
Le conseiller exerce sa profession dans le respect du client et du cadre imposé par la règlementation. Il sait aussi appréhender et gérer l'insatisfaction d'un client.
- Respect du devoir de conseil tout au long de la vie du contrat
- Analyse de la situation globale d'un client/prospect particulier ou professionnel
- Négociation commerciale
- Gestion du contrat
- Gestion des situations difficiles avec les clients
Bloc 4 - Concevoir une solution globale et personnalisée de produits d'assurances et financiers pour les particuliers et les professionnels :
La définition des besoins exprimés par la clientèle permet au conseiller de proposer à celle-ci une offre adaptée visant à la satisfaction de cette dernière.
- Conception d'une offre sur-mesure d'assurances pour les particuliers et les professionnels
- Gestion des sinistres
- Élaboration d'une offre de solutions pour la gestion quotidienne et d'épargne, adaptée aux besoins et à la situation du client
- Analyse de la faisabilité d'un crédit
- Prévention des risques financiers
- Accompagnement Grand Oral

Validation et sanction

-

Type de formation

Certifiante

Sortie

Bac + 3 et 4