Les principales compétences du professionnel exerçant une activité d'intermédiaire en assurance et d'intermédiaire en assurance sont les suivantes :
- Gérer la relation avec le client
- Assurer les diligences de lutte contre le blanchiment des capitaux
- Prendre en compte les besoins du client
- Apporter au client ou prospect une réponse adaptée et formalisée comportant une information précontractuelle et/ou contractuelle selon les cas
- Présenter, proposer ou aider à la conclusion d'une opération d'assurance
La certification d'un intermédiaire et d'intermédiaire à titre accessoire atteste des compétences suivantes :
- Compétences générales sur l?environnement juridique du secteur de l?assurance et de l?opération d?assurance, sur la relation avec le client et sur la lutte contre le blanchiment
- Compétences techniques sur les différentes opérations d?assurance (assurance de personnes, assurance vie et capitalisation, assurance de biens et de responsabilités)
Selon le Code des assurances, à partir d?une base de connaissances :
- Environnement général du secteur de l?assurance
- Environnement juridique de l?intermédiation en assurance
- Différentes opérations d?assurance et mécanismes (assurances de personnes et assurances de biens et de responsabilités)
Unité 1 : Les savoirs généraux
- 1.1 La présentation du secteur de l'assurance
- 1.2 Les entreprises d'assurances
- 1.3 L'opération d'assurance
- 1.4 Les différentes catégories d'assurance
- 1.5 L'intermédiation en assurance
- 1.6 La relation avec le client
- 1.7 La lutte contre le blanchiment
Unité 2 : Les assurances de personnes : incapacité invalidité – décès – dépendance – santé
- 2.1 L'assurance contre les risques corporels (incapacité-invalidité-décès)
- 2.2 La dépendance
- 2.3 L'assurance complémentaire santé
Unité 3 : Les assurances de personnes : assurance vie et capitalisation
- 3.1 La prise en compte des besoins
- 3.2 Les principales catégories de contrats
- 3.3 Les spécificités
Unité 4 : Assurances de personnes : les contrats collectifs
- 4.1 L'assurance de groupe
- 4.2 Contrats collectifs au profit des salariés
Unité 5 : Assurances de biens et de responsabilité
- 5.1 L'appréciation et la sélection du risque
- 5.2 Les différents types de contrats
- 5.3 Les assurances des risques d'entreprises
- 5.4 La présentation des garanties et la tarification
- 5.5 La vie du contrat
Capacité professionnelle des intermédiaires en assurance - Niveau I - IAS
Non certificiante
Sans niveau spécifique
