Accueil et communication avec un client ou un prospect de la banque physiquement présent ou à distance
- Réalisation des opérations bancaires entrant dans son champ d'action
- Recueil des informations qui permettent la découverte du client, de ses projets, de ses besoins
- Anticipation et/ou réaction face aux événements de la vie du client (naissance, décès, mariage, séparation, perte emploi )
- Formalisation de la relation avec un client dans un contexte omnicanal
- Proposition de produits, de services et de solutions d'épargne en fonction de l'intérêt du client et des besoins identifiés
- Recherche et propositions de solutions en réponse à un besoin de financement de la part d'un client
- Accompagnement du client tout au long des opérations commerciales en cours et à venir le concernant
- Prospection, prescription, recommandation de nouveaux clients
- Identification et maîtrise des risques opérationnels
- Traitement des réclamations
- Exploitation des documents de gestion de l'unité de travail (tableaux de bord, rentabilité, risques, évolution, marges de progrès )
- Restitution, à l'écrit ou à l'oral, de son activité à sa hiérarchie (analyse risque de son portefeuille, activité commerciale, prospection, indicateurs de rentabilité)
- Utilisation des outils de prévention, de suivi et de contrôle de son établissement
- Identification et compréhension des organes et grands principes de régulation bancaire et du financement de l'économie
- Développement de sa curiosité professionnelle en enrichissant ses connaissances dans un environnement évolutif
Répondre à la demande du client et susciter le besoin
- Répondre à la demande du client d'un établissement financier et susciter le besoin
- Réaliser ses missions dans un environnement collectif et multicanal
- Contribuer à l'atteinte des résultats dans le respect des règles et procédures
- Identifier les risques en interprétant l'environnement économique, financier et réglementaire
Se situer dans un environnement socio-professionnel et interculturel, national et international, pour s'adapter et prendre des initiatives
- Identifier le processus de production, de diffusion et de valorisation des savoirs.
- Respecter les principes d'éthique, de déontologie et de responsabilité environnementale.
- Travailler en équipe et en réseau ainsi qu'en autonomie et responsabilité au service d'un projet
- Identifier et situer les champs professionnels potentiellement en relation avec les acquis
UE 1 : Méthodologie professionnelle
- Communication et techniques d'expression
- Informatique appliquée
- Anglais des affaires
- Module RH
65h
UE 2 : L'environnement professionnel et son évolution
- Environnement économique et professionnel
- Environnement juridique, fiscal et social.
162h
UE 3 : L'offre de produit en assurance
- La gestion quotidienne
- Le patrimoine
- La retraite
- La prévoyance
113h
UE 4 : Communication et gestion de la relation client
- Gestion du temps
- Analyse, gestion et développement du portefeuille
- Mise en œuvre d'opérations commerciales
- Négociation et techniques de vente
- Ethique et déontologie de la profession
120h
UE 5 : Projet tuteuré
150h
UE 6 : Stage
2 périodes de 7 semaines chacune, en janvier-février et mai-juin
14 semaines
Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle
Certifiante
Bac + 3 et 4
