L'objectif de ce BTS est de former des conseillers dont les fonctions premières sont d'assurer, de manière qualitative, la relation avec les clients, au sein de services bancaires, financiers et assurantiels, afin de répondre au mieux à leurs attentes et les fidéliser.
Voici quelques-unes des principales missions et responsabilités d'un conseiller clientèle en banque :
- Accueil et écoute des clients : le conseiller est souvent le premier point de contact pour les clients. Il doit les accueillir, écouter leurs besoins et leurs préoccupations.
- Conseil personnalisé : en fonction des besoins des clients, le conseiller propose des produits et services bancaires adaptés, tels que des comptes courants, des crédits, des placements, ou des assurances.
- Gestion des opérations bancaires : il aide les clients à effectuer diverses opérations, comme les virements, les dépôts, ou les retraits, et s'assure que ces opérations se déroulent sans problème.
- Développement de la clientèle : il a pour objectif de fidéliser les clients existants tout en développant la clientèle de l'agence, notamment par le biais de prospection.
- Veille réglementaire et financière : le conseiller doit être à jour sur les produits bancaires, les réglementations en vigueur et les tendances du marché pour offrir des conseils pertinents.
- Formation : étant donné que le secteur bancaire évolue rapidement, le conseiller doit se former régulièrement sur les nouveaux produits et services.
Le métier de conseiller clientèle en banque nécessite des compétences en communication, en vente, ainsi qu'une bonne connaissance des produits financiers. C'est un rôle clé dans la relation entre la banque et ses clients.
Accompagnement du parcours du client de services bancaires et financiers
- L'accueil du client en présentiel et à distance
- Les opérations bancaires courantes
- La détection des alertes
- Les usages numériques
Développement commercial
- L'activité commerciale : mesure de l'activité commerciale, prospection, mise en œuvre et suivi de l'activité commerciale
- La préparation et déroulement de la vente-conseil
- Le suivi de la vente-conseil
Conseil et expertise en solutions bancaires et financières
- Les comptes bancaires
- Les moyens de paiement : typologie et fonctionnement
- L'épargne : caractérisation de l'épargnant, produits d'épargne
- L'assurance : cas général de l'assurance, types d'assurance
- Le financement : types de crédit, gestion du risque, offres de prêt, rôle des partenaires
Veille organisationnelle, juridique, économie et sectorielle
- Le système financier français, européen et international
- L'évolution du marché bancaire, de l'assurance et de la finance : domaines d'activité des prestataires de service, spécificité et mutation du marché, cybersécurité, RSE
- La structure de travail : acteurs, processus de décision, relation de travail (contrat de travail, convention collective, …) et démarche qualité
- Cadre juridique dans la relation avec la clientèle
- Veille économique et sociale
Culture générale et expression
Langue vivante étrangère : anglais
Modules transverses :
- Visites d'agences bancaires et de centre de relation clients, intervention de professionnels issus de structures variées
- Tenue et posture professionnelle, communication inter personnelle, prise de parole, Écrits professionnels et outils de base calculatoire
- Ateliers : RSE, déontologie et omnicanalité
BTS banque
Certifiante
Bac + 2
