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Construire une stratégie patrimoniale personnaliséeDate de mise à jour : 02/07/2025
| Identifiant OffreInfo : 02_202507327878 |
Cap Métiers Nouvelle-Aquitaine |
A partir des éléments constitutifs du patrimoine du client, identifier les différentes problématiques en comparant l'existant aux attentes nouvelles exprimées, pour formaliser la situation du client et l'analyse approfondie de l'ensemble des actifs détenus, leur mode d'acquisition, de financement et de détention
Analyser les divers risques liés aux aléas de la vie et à son allongement, en déterminant les flux de revenus et charges futurs afin d'évaluer les effets attendus des mesures à mettre en place, ainsi que les ressources potentielles du client et de ses proches
Rédiger un bilan patrimonial personnalisé, à partir de l'ensemble des constatations issues des différentes analyses réalisées, afin de présenter au client les écarts entre sa situation patrimoniale actuelle et ses attentes futures, en préconisant les axes d'amélioration nécessaires
Construire une stratégie d'ingénierie patrimoniale globale, en préconisant une évolution des différents éléments du patrimoine existant afin de répondre aux objectifs économiques et juridiques du client patrimoine, des survivants, ainsi que le cadre de vie du client et de ses proches, à chaque moment du cycle de vie
Simuler l'efficacité des opérations envisagées en réalisant des projections économiques, juridiques, fiscales, sociales et environnementales afin de justifier les préconisations formulées, présentées au client
Assurer un suivi régulier du client permettant de révéler des modifications de sa situation et les évolutions législatives et règlementaires applicables au regard de son patrimoine et de sa situation, pour adapter les stratégies patrimoniales mises en place
PLAN DE FORMATION
CONSEILLER LE CLIENT DANS LA GESTION DE SON PATRIMOINE PRIVÉ
INTRODUCTION De la gestion au conseil patrimonial, du contenu au contenant 3.5 h
LE CONTENANT
Mode de conjugalité Choix et arbitrage du mode de conjugalité 14 h
Propriétés collectives subies ou choisies:
Indivision et partage, aspects civils et fiscaux 7h
Démembrement de propriété, aspects civils et fiscaux 17h30
Sociétés civiles patrimoniales, aspects civils et fiscaux 14h
Modes de détention des actifs financiers et règlementation:
Enveloppes de détention, supports et règlementation 3h30
Assurance vie, aspects civils et fiscaux 14h
Opérations d'arbitrage choisies ou subies:
Donations, aspects civils et fiscaux 10h30
Transmission par décès, aspects civils et fiscaux 14h
Influence de la fiscalité :
Fiscalité des revenus et des plus-values : 17h30
Fiscalité de l'investissement locatif 7h
Fiscalité du patrimoine (IFI) 3h30
Stratégies immobilières: études de cas 3h30
LE CONTENU
Allocation d'actifs Les différentes classes d'actifs et leur réglementation 10.5H
Allocation d'actifs et influence de l'environnement économique 10.5 H
LA MISE EN OEUVRE DU CONSEIL EN INGENIERIE PATRIMONIALE
Mettre en oeuvre une prévoyance adaptée :
Préparer ses revenus de remplacement (retraite) 7H
Compléter ses revenus, convertir un capital en rente* 3H30
Adapter le conseil patrimonial aux préoccupations des clients :
Personnes protégées, majeurs, mineurs 7H
Survivant du couple 7H
Familles recomposées* 3.5 h*
Construire et délivrer le rapport patrimonial :
Etudes de cas 21 h
La relation client :
Positionner et facturer ses prestations 3.5 h
Certifiante
Information non communiquée
Conventionnement : Non
Autre
Niveau d'entrée : Bac + 3 et 4
Le candidat s'inscrit en ligne sur notre site.