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DES RESSOURCES ET DES OUTILS AU SERVICE DES ACTEURS ET DES PROFESSIONNELS. |
Devenir courtier en crédits professionnelsDate de mise à jour : 21/06/2024
| Identifiant OffreInfo : 01_GE350188 |
Région Grand Est, missions Carif-Oref |
Permettre au stagiaire d'acquérir des compétences en matière juridique, technique, commerciale et administrative, pour devenir courtier en crédits aux professionnels, cela signifie :
- Connaître l'environnement réglementaire et les conditions d'exercice.
- Maîtriser les principes techniques et juridiques et les règles de commercialisation des crédits aux professionnels.
- Comprendre les différentes formes juridiques d'exploitation d'un professionnel afin de faire le bon choix.
- Comprendre le bilan et le compte de résultats et savoir faire mes propositions commerciales qui en découlent.
- Savoir rassembler les éléments indispensables d'une étude financière pour établir le business plan financier.
- Déterminer les solutions de financements et structurer le dossier de demande de prêt pour être en mesure de le présenter à un chargé d'affaire.
Module 1 : l'environnement bancaire en crédits aux professionnels
- Les transformations successives du secteur bancaire
- La distribution bancaire et la banque de détail : de nouvelles formes de vente et le repli des agences de proximité
- Le marché des particuliers et le marché des professionnels
- Le chargé d'affaires professionnel de l'établissement de crédit
Module 2 : la découverte du client professionnel
- La découverte et la connaissance client
- La méthode bancaire des "4P"
- Les obligations juridiques précontractuelles de l'IOBSP et l'obligation de présentation de l'IOBSP
- Les informations essentielles à récolter dans l'activité bancaire aux professionnels
Module 3 : les différentes formes juridiques d'exploitation d'un professionnel
- Les formes juridiques dont les bénéfices sont soumis à l'IR
- Les formes juridiques dont les bénéfices sont soumis à l'IS
- Les critères à retenir pour faire le choix de forme juridique
Module 4 : le bilan et ses indicateurs financiers
- Les obligations comptables
- Le bilan comptable
- Le bilan en masses
- Les valeurs structurelles
- Les propositions commerciales qui en découlent
Module 5 : le compte de résultat et ses indicateurs financiers
- Le compte de résultat
- Les soldes intermédiaires de gestion
- Le financement d'un nouveau projet
Module 6 : les éléments indispensables d'une étude financière prévisionnelle
- Les documents nécessaires au chargé d'affaires pour étudier un dossier de financement
- Le montage du business plan financier
Module 7 : la détermination des solutions de financement, le conseil en crédit aux professionnels
- Les crédits de fonctionnement pour couvrir un besoin d'exploitation
- Les crédits de fonctionnement pour couvrir un besoin d'exploitation
- Les crédits d'investissement pour couvrir un besoin d'investissement
- Les sûretés et les garanties possibles
- Les obligations bancaires en crédit aux professionnels
Module 8 : le dossier de financement
- Les documents indispensables d'un dossier de crédit aux professionnels
- Structurer le dossier de demande de prêt afin de faciliter son analyse
- Présenter un dossier de financement professionnel à un chargé d'affaires
Non certificiante
Sans niveau spécifique
Conventionnement : Non
Niveau d'entrée : Sans niveau spécifique
Pas de prérequis pour cette formation.