CQP chargé de clientèle en courtage d'assurances

Le/la chargé(e) de clientèle en courtage d'assurances est l'interlocuteur(trice) privilégié(e) du client. Il/elle assure l'interface entre le client, les différents services de l'entreprise de courtage et les organismes assureurs.
Il/elle a pour mission notamment de conseiller l'assuré dans la souscription du contrat et la gestion du sinistre, de fidéliser la clientèle existante et de générer de nouvelles affaires.
Il/elle réalise donc les activités suivantes :

• L'analyse du risque client.
• La sélection, présentation et argumentation d'une offre de produits d'assurances adaptés à la situation et/ou besoin du client.
• La négociation des contrats assurances (tarifs et garanties) auprès des organismes assureurs, le cas échéant.
• Le conseil et l'information client sur les nouveaux produits d'assurance.
• Le suivi de la mise en oeuvre du ou des contrats d'assurances par les gestionnaires.
• Le suivi de son portefeuille de clients existant et la prospection de nouveaux clients.

BC1 - Exercer son rôle de courtier et assurer la coordination et l'intermédiation clients/organismes assureurs

• Identifier le rôle de courtier et situer son intervention au regard des différents acteurs intervenant dans le secteur de l'assurance.
• .Exercer une obligation d'information et un devoir de conseil relevant de son champ d'activité en s'appuyant sur la réglementation en vigueur.
• Assurer un relais permanent de communication et d'information entre les organismes assureurs et le client.

BC2 - Assurer le relais d'information et la coordination interne

• Recourir aux compétences et personnes ressources internes pour proposer des solutions adaptées au client.
•  Transmettre des informations aux personnes des services concernés en utilisant les moyens adaptés.
• Gérer la relation clientèle
• Accueillir, informer ou orienter le client à partir de sa connaissance des produits ou du contrat d'assurances et selon la nature de la demande du client en utilisant les canaux de communication adaptés.
• Gérer les situations conflictuelles ou sensibles dans le respect de la relation client et conformément aux procédures internes.

Blocs spécifiques au CQP charge(e) de clientèle en courtage d'assurances

BC4 - Rédiger ou proposer une offre commerciale client

• Réaliser un diagnostic du risque client en l'aidant à définir précisément son besoin.
• Etablir le cahier des charges du besoin client ou du/des risque(s) à couvrir et lancer l'appel d'offres auprès des organismes assureurs.
• Réaliser un benchmark des offres (produits, tarifs) proposées par les organismes assureurs afin d'élaborer une offre tarifaire.
• Présenter l'offre commerciale en vue de la signature de la proposition d'assurances.
• Assurer le bon suivi de l'émission du contrat et de sa mise en place.

BC5 - Gérer un portefeuille clients et contribuer au développement commercial

• Mener des actions de fidélisation et de saturation du portefeuille client existant.
• Mener des actions de prospection ou de développement commercial.
• Participer à une démarche d'amélioration continue

2 blocs optionnels obligatoires au choix du candidat parmi les blocs suivants

BC6 - Produire ou mettre en oeuvre les contrats d'assurances relevant de son champ d'activité

• Etablir les contrats d'assurances ou avenants dans le respect de la réglementation en vigueur en sollicitant l'appui d'experts.

BC7 - Assurer la gestion des contrats d'assurances

• Suivre la vie des contrats relevant de son champ d'activité.

BC8 - Réaliser le suivi et l'instruction des dossiers sinistres

• Réaliser l'instruction du dossier sinistre.
• Accompagner et informer le client dans ses démarches tout au long du sinistre.

• CQP chargé(e) de clientèle (https://www.intercariforef.org/formations/certification-63242.html)