Licence pro assurance, banque, finance spécialité conseiller commercial clientèle particulier

Le conseiller Commercial de Clientèle Particulier gère et développe un portefeuille de clients dans le secteur de la banque/assurance. Il équipe ses clients de produits d'épargne, de prévoyance, d'assurance, de services et de crédit. Ses activités principales sont :

• Entrer en relation avec une clientèle de particuliers
• Répondre aux besoins des clients (besoins de produits, de services, d'épargne, de financement)
• Développer le volume d'affaires réalisé par son établissement

• Expliquer à un client les modalités et le fonctionnement de l'épargne bancaire, distinguer toutes les variétés de valeurs mobilières utilisées par une clientèle de particuliers, exécuter un ordre de bourse simple
• Appliquer les options en matière de fiscalité des valeurs mobilières
• Réunir et apprécier les garanties et autres pièces juridiques nécessaires à la présentation d'un dossier de financement
• Interroger les bases de données sur les encours et incidents des emprunteurs
• Identifier les principes et les mécanismes des opérations relatives au fonctionnement des comptes
• Détecter les incidents de fonctionnement et les opérations suspects ;
• Analyser et porter un jugement sur la qualité d'une relation et proposer le cas échéant des solutions ;
• Comprendre, prévenir et gérer les risques relatifs à la vie en agence ;
• Analyser l'ensemble des besoins et motivations du client, en vue d'accompagner la constitution de son patrimoine
• Adapter le questionnement au comportement du client
• Concevoir et dérouler un argumentaire ajusté à la situation commerciale courante
• Composer le scénario d'offre globale avec son client en sélectionnant les réponses appropriées
• Prévoir l'évolution future du patrimoine en fonction de l'orientation des flux compte-tenu des aléas
• Conclure la relation pour une vente, un conseil, une ouverture sur la base du diagnostic effectué

• Licence pro droit, économie, gestion mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle (https://www.intercariforef.org/formations/certification-88963.html)