Titre Conseiller financier

• Conseiller financier - Code CertifInfo 63705
  • Niveau de qualification : 6 - Savoirs approfondis

Objectifs

Cette formation permet d'acquérir les compétences afin d'être en mesure de réaliser les activités suivantes :
- la vente de produits et de services bancaires et monétiques
- l'analyse et la proposition de produits d'épargne et de placement
- l'analyse et la proposition de solutions de crédits
- la proposition, la vente et la gestion de produits d'assurances
- la gestion des risques et le management d'équipe
Le titulaire de la certification peut intégrer les secteurs d'activités suivants :
Secteur Banque : - conseiller financier - conseiller client particuliers ou professionnels - conseiller en investissement financier - gestionnaire clientèle particuliers ou professionnels
Secteur Cabinets Financiers spécialisés : - conseiller financier - conseiller en investissement financier
Secteur Assurance : - agent commercial - mandataire - conseiller en assurance - conseiller retraite - prévoyance

Programme de la formation

Blocs de compétences :
Bloc 1 - Proposer les services bancaires et d'assurances
Bloc 2 - Conseiller une solution d'épargne et de placement
Bloc 3 - Préconiser une solution pour investir
Bloc 4 - Auditer les risques et conduire un projet
En plus : entrainement et passage de la certification AMF
Les capacités attestées :
· Analyser la situation financière du particulier, de l'entreprise ou une capacité d'épargne
· Appréhender les flux du compte : gérer le risque client
· Assurer la mise en place d'une action commerciale au sein d'une agence
· Auditer la faisabilité « risque » représentée par la personne
· Auditer une situation financière d'un particulier, d'un professionnel
· Déceler les besoins en financement du professionnel, ses attentes sur les rendements, sur la disponibilité des fonds et le risque
· Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale
· Développer et pérenniser le portefeuille d'épargne du client.
· Evaluer le risque représenté par le client
· Gérer la situation d'un client débiteur
· Identifier l'objectif du prêt
· Identifier les besoins du client par rapport à la couverture d'un risque sur un bien matériel
· identifier les besoins du particulier
· Informer le client sur les coûts liés à l'utilisation d'un compte de sa gestion et du traitement des opérations spécifiques
· Informer le client sur les droits et obligations en termes d'utilisations des moyens de paiement et sur les tarifs et les clauses du contrat : bénéficiaire, durée, montant, retrait anticipé…
· Mesurer la garantie à mettre en place
· Mettre en place les ratios financiers
· Mobiliser une équipe commerciale professionnelle et motivée
· Négocier les coûts liés aux transactions interbancaires
· Organiser le travail dans une équipe - animer et conduire une réunion
· Présenter les clauses d'un contrat d'assurance
· Proposer une garantie
· Proposer une solution au client en fonction de ses objectifs
· Proposer une solution d'assurance et argumenter
· Proposer une solution d'épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client
· Rédiger un rapport d'audit des risques
· Rédiger une offre de prêt

Validation et sanction

-

Type de formation

Certifiante

Sortie

Bac + 3 et 4