Responsable de clientèle banque finance assurance

• Responsable de clientèle banque finance assurance - Code CertifInfo 114079
  • Niveau de qualification : 6 - Savoirs approfondis

Objectifs

La certification de Responsable de Clientèle Banque - Finance - Assurance permet d'occuper une fonction de conseiller financier ou de chargé de clientèle auprès de particuliers ou professionnels. Cet exercice s'effectue dans des établissements financiers et d'assurance.
Le Responsable de Clientèle Banque, Finance, Assurance équipe la clientèle de produits d'épargne, de prévoyance, d'assurance, de services et de crédit, et gère un portefeuille de clients particuliers ou professionnels, sous la responsabilité d'un directeur d'agence.
Compétences et aptitudes visées
Grâce à ses aptitudes de raisonnement et d'analyse, il suggère des améliorations dans le processus de relation avec la clientèle, et doit évoluer vers des fonctions d'encadrement.
Le responsable de clientèle banque, finance réalise une analyse de la situation et de la gestion de clients présents dans son portefeuille et développe une stratégie de conquête clients et de prospects. Il réalise un diagnostic de situation patrimoniale et financière d'un client, avant de concevoir une offre adaptée à sa situation.
Il conseille également ses clients en gestion de patrimoine.
Le responsable de clientèle banque, finance peut également intervenir dans le recrutement et le management d'une équipe au sein d'une agence du secteur de la banque, de la finance ou de l'assurance. Il appréhende la gestion des conflits au sein de ses équipes.
Il définit les objectifs commerciaux et met en œuvre des actions commerciales. Il est également capable d'évaluer le profil risque d'un client professionnel.

Programme de la formation

BLOC - GESTION ET DÉVELOPPEMENT D'UN PORTEFEUILLE DE CLIENTS PARTICULIERS DANS LE RESPECT DE LA RÉGLEMENTATION
Simulation professionnelle : Préparation à l'épreuve technique de simulation professionnelle.
- Techniques de vente : Assurer toutes les phases de la vente grâce à la maitrise des techniques commerciales et la mise en place d'outils d'aide à la vente.
- Techniques bancaires, marché des particuliers : Effectuer des opérations en connaissant le fonctionnement de la profession bancaire et de l'économie monétaire.
- Techniques de l'assurance : Connaitre les produits d'assurance des particuliers et répondre aux besoins des assurés.
- Anglais appliqué : Être capable d'exercer son métier en anglais.
BLOC - AUDIT PATRIMONIAL ET CONSEILS EN MATIÈRE D'OPTIMISATION FISCALE
- Financement et fiscalité : Établir des diagnostics en matière de fiscalité des particuliers et proposer des solutions adaptées.
BLOC - ANIMATION D'UNE ÉQUIPE COMMERCIALE DANS LE SECTEUR DE LA BANQUE, DE LA FINANCE OU DE L'ASSURANCE
- Communication et Management : Être capable d'exprimer en toutes situations un message cohérent et attractif, utiliser des techniques de management.
- Législation et Gestion des Ressources Humaines : Intégrer toute la problématique de la gestion des ressources humaines par le droit du travail.
- RSE : Dans un contexte où les enjeux du développement durable sont majeurs, contribuer à l'imbrication et à l'intégration de la RSE dans les stratégies, les services et les fonctions des
entreprises en concertation avec les parties prenantes.
BLOC - ANALYSE FINANCIÈRE ET BILAN ASSURANTIEL DE CLIENTS PROFESSIONNELS
- Gestion Financière et Culture Entrepreneuriale : Savoir analyser les documents comptables d'une entreprise et établir un prévisionnel financier.
- Spécialité à choisir entre :
• Techniques bancaires, marché des professionnels : Gérer les clients professionnels en tant que particuliers par l'analyse de leurs bilans.
• ET Techniques de l'assurance, marché des professionnels : Connaître les produits d'assurance des professionnels et répondre aux besoins des assurés.
CONDUITE DE PROJET
- Rédaction et soutenance d'un mémoire professionnel en considérant les enjeux sociaux et environnementaux du projet.

Validation et sanction

CERTIFICATION

Type de formation

Certifiante

Sortie

Bac + 3 et 4