Responsable de clientèle banque finance assurance

• Responsable de clientèle banque finance assurance - Code CertifInfo 114079
  • Niveau de qualification : 6 - Savoirs approfondis

Objectifs

Le responsable de clientèle banque, finance, assurance équipe la clientèle de produits d'épargne, de prévoyance, d'assurance, de services et de crédit, et gère un portefeuille de clients particuliers ou professionnels, sous la responsabilité d'un directeur d'agence.
Grâce à ses aptitudes de raisonnement et d'analyse, il suggère des améliorations dans le processus de relation avec la clientèle, et doit évoluer vers des fonctions d'encadrement.
Le responsable de clientèle banque, finance réalise une analyse de la situation et de la gestion de clients présents dans son portefeuille et développe une stratégie de conquête clients et de prospects. Il réalise un diagnostic de situation patrimoniale et financière d'un client, avant de concevoir une offre adaptée à sa situation.
Il conseille également ses clients en gestion de patrimoine.
Le responsable de clientèle banque, finance peut également intervenir dans le recrutement et le management d'une équipe au sein d'une agence du secteur de la banque, de la finance ou de l'assurance. Il appréhende la gestion des conflits au sein de ses équipes.
Il définit les objectifs commerciaux et met en œuvre des actions commerciales. Il est également capable d'évaluer le profil risque d'un client professionnel.

Programme de la formation

BLOC 1 : Gestion et développement d'un portefeuille de clients particuliers dans le respect de la réglementation
Simulation professionnelle
Préparation à l'épreuve technique de simulation professionnelle.
Techniques bancaires, marché des particuliers
Effectuer des opérations en connaissant le fonctionnement de la profession bancaire
et de l'économie monétaire.
Techniques de l'assurance
Connaitre les produits d'assurance et répondre aux besoins des assurés.
Anglais appliqué
Être capable d'exercer son métier en anglais
BLOC 2 : Audit patrimonial et conseils en matière d'optimisation fiscale
Financement et fiscalité
Établir des diagnostics en matière de fiscalité des particuliers et proposer des solutions adaptées.
Droit
Maîtriser les dispositions juridiques indispensables à l'exercice de sa profession.
Techniques de vente
Assurer toutes les phases de la vente grâce à la maitrise des techniques commerciales et la mise en place d'outils d'aide à la vente.
BLOC 3 : Animation d'une équipe commerciale dans le secteur de la banque, de la finance ou de l'assurance
Communication et Management
Être capable d'exprimer en toutes situations un message cohérent et attractif, utiliser des techniques de management.
Réseaux sociaux
Utiliser les réseaux sociaux à des fins professionnelles.
Législation et Gestion des Ressources Humaines
Intégrer toute la problématique de la Gestion des Ressources Humaines par le droit du travail.
BLOC 4 : Analyse financière et bilan assurantiel de clients professionnels
Gestion Financière et Culture Entrepreneuriale
Savoir analyser les documents comptables d'une entreprise et établir un prévisionnel financier.
SPÉCIALISATION AU CHOIX
Techniques bancaires, marché des professionnels
Gérer les clients professionnels en tant que particuliers par l'analyse de leurs bilans.
Techniques de l'assurance, marché des professionnels :
Connaître les produits d'assurance des professionnels et répondre aux besoins des assurés.

Validation et sanction

Titre RNCP

Type de formation

Certifiante

Sortie

Bac + 3 et 4