Prévenir les risques de la transformation digitale de l'Assurance

La gestion et la maîtrise des risques constituent aujourd'hui un enjeu central des politiques de management des entreprises. Elle est également au carrefour des réflexions menées par les organismes de gestion des services. Cette compétence permet aux individus de se positionner dans le domaine de l'analyse des risques, de leur prévention et de leur assurance. Ils seront ainsi en mesure de proposer des solutions de prise en charge et d'assurance des risques de l'entreprise en fonction de leur environnement économique et juridique. Ce besoin de compétences est de plus en plus incontournable et suppose une bonne maitrise pour répondre à la complexité des environnements et de leurs risques nouveaux associés.

Identification des risques de l'entreprise

Identifier les différentes natures des risques

• Prendre en compte les activités de l'entreprise pour distinguer et classer les différentes natures de risques
• Identifier les risques liés pour leur observation à des besoins de reporting ou qui relèvent des règles de conformité.
• Analyser les risques pour différentier ceux dus à des facteurs externes de ceux dus à des facteurs internes.

Recueillir les informations concernant les facteurs de risques

• Réaliser des analyses préalables pour aider au recueil d'informations utiles concernant les facteurs de risques.
• Rechercher les facteurs de risque, en mettant en place une collecte d'information utile et pertinente pour identifier les risques.
• Reconnaître les risques pour préparer leur classement.

Déterminer et représenter les risques

• Identifier les zones à risques pour ne pas compromettre l'atteinte des objectifs.
• Déterminer les évènements susceptibles d'avoir des impacts négatifs sur l'entreprise) pour assurer le lien avec l'identification des risques.
• Apprécier les retours d'expérience pour analyser les tendances et les évènements déclencheurs.
• Enregistrer les risques dans une liste, une base de données afin de les représenter pour faciliter leur analyse.

Évaluation des risques de l'entreprise

Qualifier les risques

• Calculer la probabilité de survenance de chaque risque pour en mesurer l'occurrence.
• Analyser la fréquence des risques par unité de temps pour apprécier leurs niveaux de réalisation.
• Corréler les résultats de probabilité et de fréquence des risques pour définir les zones critiques et les limites de leur acceptabilité.
• Estimer les conséquences des risques avérés sur les coûts directs ou indirects pour en mesurer les effets quantitatifs.
• Estimer les conséquences des risques au niveau qualitatif pour mesurer la gravité.
• Qualifier les risques selon leurs impacts sur le capital financier, informationnel et humain pour les évaluer.

Formaliser les risques

• Définir les échelles de risques pour discerner les critères subjectifs de ceux qui sont objectifs.
• Classer les risques en fonction de leur criticité pour en apprécier leurs impacts.
• Rassembler les risques internes et externes pour préparer l'élaboration de la cartographie

Cartographie des risques de l'entreprise

• Représenter de manière synthétique et graphique les risques, pour apporter un outil d'aide à la prévention des risques.
• Représenter la fréquence des risques pour en permettre la hiérarchisation.
• Mettre à jour la cartographie des risques pour actualiser son traitement et optimiser les plans d'actions à mettre en place.

• École supérieure d'assurances

• École supérieure d'assurances

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  		31/12/2021

• 41036 : Assurance

• C1101 : Conception - développement produits d'assurances
• C1102 : Conseil clientèle en assurances
• C1104 : Direction d'exploitation en assurances
• C1105 : Études actuarielles en assurances
• C1108 : Management de groupe et de service en assurances

• P : Gestion et traitement de l'information