Parcours de professionnalisation - Conseiller de clientèle - 2023

Objectifs

Parcours de professionnalisation permettant d'accèder au métier de Conseiller de Clientèle par l'obtention des capacités professionnelles pour exercer dans le domaine de l'intermédiation en opérations de banque et de l'intermédiation en assurances.

Programme de la formation

Formation IOBSP Niveau I 150 heures : A - TRONC COMMUN 1. LES SAVOIRS GÉNÉRAUX : Connaissances du contexte général de l'activité d'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement 2. CONNAISSANCES GÉNÉRALES SUR LE CRÉDIT : - Nature, caractéristiques, finalités des différentes formes de crédit aux particuliers - Notions générales sur les garanties - Notions générales sur les assurances des emprunteurs 3. LES FONDAMENTAUX DU DROIT : - Les fondamentaux du droit commun - La protection du client - La Prévention du surendettement et l'endettement responsable B - LES MODULES SPÉCIALISÉS Module n1. LE CRÉDIT CONSOMMATION ET CRÉDIT DE TRÉSORERIE : - L'environnement - Le crédit à la consommation - Connaissances diligences pour assurer une bonne information de l'emprunteur - La préparation d'un dossier - Étude détaillée d'un dossier de crédit à la consommation Module n2. LE REGROUPEMENT DE CRÉDITS : - L'environnement, le regroupement de crédits - Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information du candidat au regroupement - Le dossier - Etude détaillée d'un dossier Module n3. LES SERVICES DE PAIEMENT : - L'environnement - Les différents services de paiement - Les droits de la clientèle - La préparation d'un dossier - Etude détaillée Module n4. LE CRÉDIT IMMOBILIER : - L'environnement - Les intervenants et le marché - Le crédit immobilier - Les explications à fournir pour assurer une bonne information - La constitution du dossier - Etude détaillée de plusieurs dossiers

Formation IAS Niveau II 150 heures : UNITE 1 : LES SAVOIRS GENERAUX La présentation du secteur de l assurance Les différentes catégories d assurance L'intermédiation en assurance La relation avec le client La lutte contre le blanchiment dans le domaine de l'assurance UNITE 2 : LES ASSURANCES DE PERSONNES INCAPACITE - INVALIDITE - DECES - DEPENDANCE - SANTE L assurance contre les risques corporels (incapacité-invalidité-décès) La dépendance L assurance complémentaire santé UNITE 3 : LES ASSURANCES DE PERSONNES : ASSURANCES VIE ET CAPITALISATION La prise en compte des besoins Les principales catégories de contrats Les spécificités UNITE 4 : ASSURANCES DE BIENS ET DE RESPONSABILITE L appréciation et la sélection du risque Les différents types de contrats La présentation des garanties et sa tarification La vie du contrat

Validation et sanction

Attestation de formation

Type de formation

Non certifiante

Sortie

Sans niveau spécifique