Parcours de professionnalisation Chargé de clientèle 2023

Objectifs

Permettre d'acquérir les capacités professionnelles pour exercer le métier de Chargé de Cleintèle dans le domaine de l'intermédiation en opérations de banque et de l'intermédiation en assurances.

Programme de la formation

A - TRONC COMMUN

1. LES SAVOIRS GÉNÉRAUX : Connaissances du contexte général de l'activité d'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement

2. CONNAISSANCES GÉNÉRALES SUR LE CRÉDIT : - Nature, caractéristiques, finalités des différentes formes de crédit aux particuliers - Notions générales sur les garanties - Notions générales sur les assurances des emprunteurs

3. LES FONDAMENTAUX DU DROIT : - Les fondamentaux du droit commun - La protection du client - La Prévention du surendettement et l'endettement responsable

B - LES MODULES SPÉCIALISÉS

Module n1. LE CRÉDIT CONSOMMATION ET CRÉDIT DE TRÉSORERIE : - L'environnement - Le crédit à la consommation - Connaissances diligences pour assurer une bonne information de l'emprunteur - La préparation d'un dossier - Étude détaillée d'un dossier de crédit à la consommation

Module n2. LE REGROUPEMENT DE CRÉDITS : - L'environnement, le regroupement de crédits - Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information du candidat au regroupement - Le dossier - Etude détaillée d'un dossier

Module n3. LE CRÉDIT IMMOBILIER : - L'environnement - Les intervenants et le marché - Le crédit immobilier - Les explications à fournir pour assurer une bonne information - La constitution du dossier - Etude détaillée de plusieurs dossiers

Validation et sanction

Attestation de formation

Type de formation

Non certifiante

Sortie

Sans niveau spécifique