Management des Risques Financiers et Assurantiels

Le manager des Risques Financiers et Assurantiels a pour missions d'initier, de mettre en place et faire vivre la politique de management des risques au sein d'une entreprise en construisant, exploitant et faisant évoluer les outils et modèles de calcul de risque ainsi que les processus de contrôle de risque de façon à garantir l'atteinte des objectifs fixés par l'entreprise.

1. Conception et mise en place d'une veille technique, réglementaire et stratégique liées aux risques financiers et non financiers de l'entreprise

• Identifier et maintenir en place une veille sur les processus de l'entreprise et de son évolution ainsi que sur les facteurs légaux et règlementaires qui l'impactent
• Rechercher les causes/origines de sinistres par des enquêtes de terrain
• Constituer et animer un réseau de partenaires et d'homologues internes et externes à l'entreprise
• Identifier des indicateurs de risques pertinents pour l'entreprise et assurer le suivi et la déclinaison opérationnelle

2. Conception et utilisation d'outils et de modèles d'identification des risques financiers et non financiers de l'entreprise

• Identifiant l'ensemble des sources de risques pouvant impacter l'activité d'une entreprise incluant le risque de change, le risque de « spread », le risque de liquidité, le risque de taux, les risques techniques, le risque opérationnel, le risque stratégique (liste non exhaustive)
• Sélectionner, à l'aide de méthodes statistiques appropriées, les risques dont la réalisation peut avoir des impacts significatifs sur l'entreprise
• Réaliser des études statistiques et prospectives sur les facteurs influençant la réalisation des risques et leurs conséquences en cas de réalisation, afin de dresser une cartographie des risques d'une entreprise
• Définir et mettre en oeuvre des indicateurs clé de risque et de performance afin de réaliser des tableaux de bord de présentation de ces indicateurs pour les diffuser au sein de l'entreprise
• Sélectionner et développer des méthodes mathématiques et stochastiques nécessaires à la réalisation de la modélisation des risques
• Concevoir des méthodes de validation des modèles permettant de mettre en oeuvre des analyses de sensibilité (économiques, techniques et financiers).
• Mettre en oeuvre et contrôler des calculs liés à la détermination des fonds propres réglementaires en conformité avec la réglementation

3. Évaluation, analyse et synthèse des risques financiers et non financiers de l'entreprise

• Diagnostiquer la nature des risques et estimer le montant des pertes en cas de réalisation de ces risques à partir d'outils ou de modèle statistiques conçu par le manager et/ou son équipe.
• Recenser des solutions de couverture des risques en adéquation avec le profil de risque et les objectifs stratégiques de l'entreprise
• Déployer des solutions de couverture des risques au regard d'une veille et d'une analyse préalable de ces solutions de couverture du risque proposées sur les marchés de financement des risques (réassurance, banque et marchés financiers)

4. Conception et mise en oeuvre de la politique des risques de l'entreprise

• Élaborer une politique de management des risques prenant en compte l'appétence et la tolérance aux risques des dirigeants et/ou des organes de gouvernance de l'organisation
• Obtenir une validation par les dirigeants et/ou les organes de gouvernance des missions et de la structure du dispositif, et de l'attribution des moyens nécessaires à leur réalisation
• Mettre en place une politique de contrôle des risques pour tous les processus identifiés de l'entreprise
• Déclencher (ou s'assurer du déclenchement de) la procédure de crise, ainsi que des procédures de continuité et de reprise d'activité, en mettant en place de tableaux de bord d'indicateur de risque et d'alerte.

5. Management d'équipe et de projets

• Développer l'animation et la formation d'un réseau de « correspondants risques » et/ou d'un service dédié.
• Diriger des projets opérationnels ou transversaux à partir d'outils de suivi et de reporting
• Assurer la performance (objectifs/résultats/moyens) des équipes sous sa responsabilité.

6. Communication et diffusion de la culture du risque en entreprise

• Concevoir et mettre en place un processus et un réseau d'information ascendante et descendante (direction, parties prenantes de l'entreprise) en matière de sécurité et de gestion des risques (rapports, notes d'alerte).
• Transmettre les informations recueillies aux organes de gouvernance en vue de la communication interne et/ou externe.
• Assurer une information régulière du management de l'entreprise et veiller à ce que les communications internes et externes sont pertinentes (selon la stratégie définie par l'organisation) et mises à jour.
• Développer des formations pour sensibiliser les collaborateurs aux risques et contribuer au développement d'une culture des risques au sein de l'entreprise par sa stratégie de communication.

• Institut des actuaires

• 32654 : Gestion financière comptabilité

• C1106 : Expertise risques en assurances
• C1108 : Management de groupe et de service en assurances
• M1201 : Analyse et ingénierie financière

• P : Gestion et traitement de l'information