Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle

• Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle - Code CertifInfo 103423
  • Niveau de qualification : 6 - Savoirs approfondis

Objectifs

Accueil et communication avec un client ou un prospect de la banque physiquement présent ou à distance

• Réalisation des opérations bancaires entrant dans son champ d'action
• Recueil des informations qui permettent la découverte du client, de ses projets, de ses besoins 
• Anticipation et/ou réaction face aux événements de la vie du client (naissance, décès, mariage, séparation, perte emploi )
• Formalisation de la relation avec un client dans un contexte omnicanal
• Proposition de produits, de services et de solutions d'épargne en fonction de l'intérêt du client et des besoins identifiés
• Recherche et propositions de solutions en réponse à un besoin de financement de la part d'un client
• Accompagnement du client tout au long des opérations commerciales en cours et à venir le concernant
• Prospection, prescription, recommandation de nouveaux clients 
• Identification et maîtrise des risques opérationnels
• Traitement des réclamations
• Exploitation des documents de gestion de l'unité de travail (tableaux de bord, rentabilité, risques, évolution, marges de progrès )
• Restitution, à l'écrit ou à l'oral, de son activité à sa hiérarchie (analyse risque de son portefeuille, activité commerciale, prospection, indicateurs de rentabilité)
• Utilisation des outils de prévention, de suivi et de contrôle de son établissement 
• Identification et compréhension des organes et grands principes de régulation bancaire et du financement de l'économie
• Développement de sa curiosité professionnelle en enrichissant ses connaissances dans un environnement évolutif

Répondre à la demande du client et susciter le besoin

• Répondre à la demande du client d'un établissement financier et susciter le besoin
• Réaliser ses missions dans un environnement collectif et multicanal
• Contribuer à l'atteinte des résultats dans le respect des règles et procédures
• Identifier les risques en interprétant l'environnement économique, financier et réglementaire

Se situer dans un environnement socio-professionnel et interculturel, national et international, pour s'adapter et prendre des initiatives

• Identifier le processus de production, de diffusion et de valorisation des savoirs.
• Respecter les principes d'éthique, de déontologie et de responsabilité environnementale.
• Travailler en équipe et en réseau ainsi qu'en

  Programme de la formation

  Https://feg.univ-amu.fr/fr/formation/licences/licence-professionnelle-assurance-banque-finance-charge-de-clientele
  Compétences à acquérir
  Apprécier les besoins du client afin de lui proposer les produits financiers et/ou non financiers adaptés
  Evaluer la situation financière et le risque du client dans le cadre de l'acceptation d'un dossier de crédit
  Suivre, améliorer la rentabilité du portefeuille client via la conquête et la fidélisation.
  Maîtriser les techniques de vente de négociation et de communication (orale et écrite). Répondre aux objectifs commerciaux fixés
  Connaître le secteur bancaire et maîtriser, pour l'appliquer à chaque client, la règlementation bancaire et les innovations en vigueur.

  Validation et sanction

  Certification

  Type de formation

  Certifiante

  Sortie

  Bac + 3 et 4