Le/La conseiller(ère) mutualiste conseille, promeut la gamme de produits de prestations et de services spécifiques à la mutuelle (complémentaire santé, prévoyance, épargne, retraite ...) auprès d'une clientèle de particuliers et d'entreprises en réalisant des études spécifiques et un suivi de ses clients.
Il/Elle est plus particulièrement chargé(e) de :

• valoriser l'image de l'entreprise mutualiste auprès de ses adhérents, des prospects et des professionnels de santé, et entretenir un suivi relationnel avec différents partenaires,
• proposer des produits adaptés à chaque client,
• assurer une fonction constante de communication auprès des adhérents et des prospects,
• - enrichir une base de données adhérents/propects.

Capacités attestées : 

• établir une relation de qualité avec l'interlocuteur en face à face, au téléphone ou par l'intermédiaire d'un courrier commercial
• faciliter l'expression de son interlocuteur, écouter, expliciter
• détecter et analyser les risques à assurer chez les clients / prospects
• répondre aux préoccupations de l'adhérent ou du prospect de façon appropriée
• traiter les demandes d'informations et les objections
• proposer des produits adaptés à chaque client
• promouvoir et valoriser l'image, les forces et les valeurs de l'entreprise mutualiste auprès des adhérents, des prospects, des professionnels de santé dans les argumentaires
• détecter et analyser les risques à assurer chez les clients / prospects
• proposer un produit ou service adapté à la situation de l'adhérent ou du prospect et argumenter sa proposition
• conclure l'entretien par un acte de vente
• négocier les termes contractuels du service proposé
• conseiller les prospects et clients sur le plan juridique et fiscal
• conseiller les entreprises dans la mise en place de leurs régimes de protection sociale
• établir et entretenir une relation de confiance avec son portefeuille d'adhérents
• identifier les potentialités de développement et d'évolution des contrats
• organiser son activité commerciale : prise de rendez-vous, relance...

La certification comporte sept composantes :
1. utilisation des techniques commerciales adaptées en face à face et au téléphone auprès d'une clientèle de particuliers et d'entreprises
2. analyse du marché et développement d'un portefeuille d'adhérents,
3. valorisation de l'image de l'entreprise mutualiste auprès des adhérents des prospects et des professionnels de santé
4. intégration de la réglementation liée au code de la mutualité, à la santé et à la prévoyance, dans les situations de vente et de conseil auprès d'une clientèle de particuliers et d'entreprises
5. conseil en produits et services adaptés, à partir de sa connaissance des produits, des risques et des bénéficiaires
6. suivi et analyse de son activité commerciale en utilisant les outils de gestion administrative et commerciale
7. organisation de ses activités de conseiller(ère) mutualiste.

Le/La conseiller(ère) mutualiste est appelé(e) à exercer ses activités dans toutes les mutuelles appliquant le code de la mutualité.

Les emplois occupés peuvent être :

• conseiller(ère) mutualiste
• conseiller/conseillère en assurances

• CPNE de la mutualité

• CPNE de la mutualité

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  13/10/2007	22/07/2010	22/07/2012

• CQP conseiller(ère) mutualiste

• 41036 : Assurance
• 34502 : Vente spécialisée

• C1102 : Conseil clientèle en assurances

• P : Gestion et traitement de l'information
• Q : Commerce