Conseiller en gestion de patrimoine et assurances

Le conseiller assurances et gestion de patrimoine développe une clientèle dite « privée » ou « patrimoniale », selon les critères de segmentations liés aux revenus et au patrimoine, retenus par les entreprises. Il élabore une stratégie de préservation, d'accroissement, d'optimisation fiscale et de transmission du patrimoine de ses clients, dans le cadre d'une analyse globale.

Les activités du conseiller assurances et gestion de patrimoine sont :

commerciales (développement communications et négociations)

• il identifie, convainc et fidélise une clientèle patrimoniale ;
• il effectue le suivi et l'assistance d'une clientèle aisée dans la gestion de son patrimoine.

stratégiques et à haute expertise en matière de solutions patrimoniales (expertise économique juridique fiscale et financière)

• il réalise le bilan du patrimoine privé et professionnel des clients
• il caractérise les risques et les déséquilibres du patrimoine, en formalisant un diagnostic
• il propose des solutions patrimoniales conformes aux besoins et aux objectifs des clients, et dans ce cadre, il préconise des assurances de personnes, des placements financiers, des placements immobiliers et en prévoit les financements

Ces activités s'exercent principalement au sein d'un réseau commercial ou d'une direction commerciale, dans un secteur géographique attribué. Elles s'exercent en qualité de salarié ou d'indépendant (TNS) et elles requièrent de l'autonomie.
Les entreprises concernées par ces activités sont :

• les entreprises d'assurances
• les établissements financiers (principalement les banques, les banques privées, les « bancassureurs»)
• les intermédiaires d'assurances, notamment les agents généraux, les courtiers en assurances et les cabinets indépendants de gestion de patrimoine

Le conseiller en gestion de patrimoine est généralement en charge d'un portefeuille de clients.
Lorsqu'il n'est pas en charge d'un portefeuille de clients, il intervient en appui de conseillers commerciaux, pour les problématiques commerciales et/ou d'expertise juridique, fiscale ou financière, posées par leurs clients patrimoniaux.

Dans ce cadre les postes peuvent être intitulés :

• chargé de missions, chargé de l'animation commerciale, chargé de partenariats, inspecteur
• ingénieur patrimonial (dans un réseau commercial ou au sein d'une direction juridique)

• Institut de formation de la profession de l'assurance (IFPASS)

• Institut de formation de la profession de l'assurance (IFPASS)

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  09/12/2012	24/05/2018	23/08/2020

• 41014 : Gestion patrimoine
• 41036 : Assurance

• C1205 : Conseil en gestion de patrimoine financier

• P : Gestion et traitement de l'information