Licence professionnelle

Assurance, banque, finance

Spécialité gestion de la clientèle des particuliers


Attention : cette certification est en état "archivée".
[Code Certif Info n°71343]
Niveau
Niveau II (Bac + 3 et 4)
Niveau européen
6 : Savoirs approfondis
Descriptif
  • Promouvoir et vendre l'offre courante de bancassurance -épargne, crédit, assurance vie et Incendie Accident et Risques Divers - pour répondre aux besoins d'une clientèle dite " de moyenne gamme "
  • Réaliser les prestations de services induites par l'activité commerciale : traiter les échéances, établir les contrats, saisir et mettre à jour les bases de données liées à l'activité.
Objectif

Les compétences disciplinaires générales :

  • Economie et gestion bancaires et financières (institutions, taux d'intérêt et calcul actuariel, économie de la firme bancaire),
  • Droit (droit civil, droit commercial, droit bancaire),
  • Fiscalité des particuliers.

Les compétences techniques :

  • La connaissance du marché des particuliers,
  • La maîtrise de l'ouverture et de la gestion des comptes de dépôt,
  • La connaissance des services bancaires, des produits bancaires et non bancaires d'épargne, des produits financiers,
  • Les opérations de financement des particuliers : crédits de trésorerie, crédits à la consommation et crédits immobiliers,
  • La prévention et la gestion des risques " clients ",
  • L'assurance des biens et des personnes
  • La transmission du patrimoine à titre gratuit,
  • L'approche globale du client,
  • La maîtrise de la tarification bancaire,
  • La gestion et le développement du portefeuille de clientèle.

Compétences commerciales :

  • Analyser l'ensemble des besoins et motivations du client, en vue d'accompagner la constitution de son patrimoine
  • Adapter le questionnement au comportement du client et une phase de déroulement de l'entretien
  • Concevoir et dérouler un argumentaire ajusté à la situation commerciale courante
  • Composer le scénario d'offre globale avec son client en sélectionnant les réponses appropriées dans la gamme courante, prévoir l'évolution future du patrimoine en fonction de l'orientation des flux, compte-tenu des aléas,
  • Conclure la relation pour une vente, un conseil, une ouverture, sur la base du diagnostic de situation effectué,
  • Organiser une opération de prospection en utilisant l'ensemble des moyens à dispositions (mailing, téléphone, e-mail)

Compétences comportementales :

  • Développer en état d'esprit " orienté client,
  • Pratiquer la reformulation empathique,
  • Gérer les temps de parole de l'entretien sans désobliger l'interlocuteur,
  • Gérer l'agressivité éventuelle d'un client,
  • Gérer son temps en intégrant les contraintes de l'unité.
Débouchés

Conseiller commercial dans un établissement de bancassurance.

RNCP
Inscrit de droit - Voir la fiche RNCP n°21190
Certificateur
Ministère de l'enseignement supérieur et de la recherche
Valideur
Université Paris Descartes - Paris 5
Domaine(s) de formation
41083 : Clientèle particulier
Liens vers les métiers (ROME)
Groupes formation emploi (GFE)
P : Gestion et traitement de l'information
Domaine de spécialité (NSF)
313 Finances, banque, assurances
Accessibilité :
VAE
ok
Formation initiale
ok
Appr.
ok
Formation continue
ok
Contrat de pro
ok
Demande individuelle
inaccessible

      Textes officiels

Textes officiels (du type de certification)
Arrêté (30/07/2018)
Type de texte : 
Arrêté
Date du texte : 
30/07/2018
Publication : 
07/08/2018
Descriptif : 
Arrêté du 30 juillet 2018 modifiant l'arrêté du 22 janvier 2014 fixant le cadre national des formations conduisant à la délivrance des diplômes nationaux de licence, de licence professionnelle et de master
Code NOR : 
ESRS1820544A
Arrêté (28/07/2016)
Type de texte : 
Arrêté
Date du texte : 
28/07/2016
Publication : 
04/08/2016
Descriptif : 
Arrêté du 28 juillet 2016 fixant la liste des diplômes, titres ou certificats des personnes qui font de l'information par démarchage ou de la prospection pour des médicaments vétérinaires, y compris des aliments médicamenteux
Code NOR : 
AFSP1621671A
URL :
Arrêté (17/11/2014)
Type de texte : 
Arrêté
Date du texte : 
17/11/2014
Publication : 
10/12/2014
Descriptif : 
Arrêté du 17 novembre 2014 modifiant l'arrêté du 22 janvier 2014 fixant le cadre national des formations conduisant à la délivrance des diplômes nationaux de licence, de licence professionnelle et de master
Code NOR : 
MENS1426716A
URL :
Modification : 
ok
Arrêté (22/01/2014)
Type de texte : 
Arrêté
Date du texte : 
22/01/2014
Publication : 
01/02/2014
Descriptif : 
Arrêté du 22 janvier 2014 fixant le cadre national des formations conduisant à la délivrance des diplômes nationaux de licence, de licence professionnelle et de master
Code NOR : 
ESRS1331410A
URL :
Création : 
ok
Décret (24/04/2002)
Type de texte : 
Décret
Date du texte : 
24/04/2002
Publication : 
26/04/2002
Descriptif : 
Décret n° 2002-590 du 24 avril 2002 pris pour l'application du premier alinéa de l'article L. 613-3 et de l'article L. 613-4 du code de l'éducation et relatif à la validation des acquis de l'expérience par les établissements d'enseignement supérieur
Code NOR : 
MENS0200916D
URL :
Arrêté (23/04/2002)
Type de texte : 
Arrêté
Date du texte : 
23/04/2002
Publication : 
30/04/2002
Descriptif : 
Arrêté du 23 avril 2002 relatif aux études universitaires conduisant au grade de licence
Code NOR : 
MENS0201070A
URL :
Arrêté (17/11/1999)
Type de texte : 
Arrêté
Date du texte : 
17/11/1999
Publication : 
24/11/1999
Descriptif : 
Arrêté du 17 novembre 1999 relatif à la licence professionnelle
Code NOR : 
MENS9902515A
URL :
Création : 
ok

Informations mises à jour le 02/05/2016 par Certif Info.

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