Autre titre inscrit sur demande au RNCP (niveau 2)

Conseiller financier

[Code Certif Info n°63705]
Niveau
Niveau II (Bac + 3 et 4)
Niveau européen
6 : Savoirs approfondis
Descriptif

Le Conseiller financier est amené à réaliser les activités suivantes :

  • la vente de produits et de services bancaires et monétiques
  • l'analyse et la proposition de produits d'épargne et de placement
  • l'analyse et la proposition de solutions de crédits
  • la proposition de produits d'assurances
  • la gestion des risques et le management d'équipe
Objectif

Les capacités attestées :

  • Analyser la situation financière du particulier, de l'entreprise ou une capacité d'épargne
  • Appréhender les flux du compte : gérer le risque client
  • Assurer la mise en place d'une action commerciale au sein d'une agence
  • Auditer la faisabilité « risque » représentée par la personne
  • Auditer une situation financière d'un particulier, d'un professionnel
  • Déceler les besoins en financement du professionnel, ses attentes sur les rendements, sur la disponibilité des fonds et le risque
  • Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale
  • Développer et pérenniser le portefeuille d'épargne du client.
  • Évaluer le risque représenté par le client
  • Gérer la situation d'un client débiteur
  • Identifier l'objectif du prêt
  • Identifier les besoins du client par rapport à la couverture d'un risque sur un bien matériel
  • identifier les besoins du particulier
  • Informer le client sur les coûts liés à l'utilisation d'un compte de sa gestion et du traitement des opérations spécifiques
  • Informer le client sur les droits et obligations en termes d'utilisations des moyens de paiement et sur les tarifs et les clauses du contrat : bénéficiaire, durée, montant, retrait anticipé
  • Mesurer la garantie à mettre en place
  • Mettre en place les ratios financiers
  • Mobiliser une équipe commerciale professionnelle et motivée
  • Négocier les coûts liés aux transactions interbancaires
  • Organiser le travail dans une équipe - animer et conduire une réunion
  • Présenter les clauses d'un contrat d'assurance
  • Proposer une garantie
  • Proposer une solution au client en fonction de ses objectifs
  • Proposer une solution d'assurance et argumenter
  • Proposer une solution d'épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client
  • Rédiger un rapport d'audit des risques
  • Rédiger une offre de prêt
Programme

 

Débouchés

Secteurs d'activité et métiers visés :

Secteur Banque :

  • conseiller financier
  • conseiller client particuliers ou professionnels
  • conseiller en investissement financier
  • gestionnaire clientèle particuliers ou professionnels

Secteur Assurance :

  • agent commercial
  • mandataire
  • conseiller en assurance
  • conseiller retraite - prévoyance

Secteur Cabinets Financiers spécialisés :

  • conseiller financier
  • conseiller en investissement financier
  • gestionnaire de clientèle particuliers - conseiller clientèle particuliers et/ou professionnels
  • conseiller financier particuliers
  • chargé d'affaires professionnels
  • conseiller en investissement financier
  • conseiller commercial
  • conseiller crédit habitat
  • conseiller en assurances
  • conseiller en prévoyance retraite
RNCP
Inscrit sur demande - Voir la fiche RNCP n°31924
Certificateur
Softec - Avenir formation
Valideur
Softec - Avenir formation
  Date de début : 18/12/2018
  Date de 1ère habilitation : 21/07/2009
  Date de fin de validité : 18/12/2023
Session de l'examen
Année de la première session Année de la dernière session
N.C. 2023
Domaine(s) de formation
41014 : Gestion patrimoine
Groupes formation emploi (GFE)
P : Gestion et traitement de l'information
Domaine de spécialité (NSF)
313 W Conseillers financiers, vendeurs immobiliers
Accessibilité :
VAE
ok
Formation initiale
ok
Appr.
ok
Formation continue
ok
Contrat de pro
ok
Demande individuelle
ok

      Eligibilité au compte personnel de formation

Code CPF 248968 - Debut de validité : 02/01/2019

      Textes officiels

Textes officiels (de cette certification)
Arrêté (11/12/2018)
Type de texte : 
Arrêté
Date du texte : 
11/12/2018
Publication : 
18/12/2018
Descriptif : 
Arrêté du 11 décembre 2018 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles
Code NOR : 
MTRD1831322A
URL :
Arrêté (26/09/2016)
Type de texte : 
Arrêté
Date du texte : 
26/09/2016
Publication : 
04/10/2016
Descriptif : 
Arrêté du 26 septembre 2016 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles
Code NOR : 
ETSD1626817A
URL :
Modification : 
ok
Arrêté (31/08/2011)
Type de texte : 
Arrêté
Date du texte : 
31/08/2011
Publication : 
07/09/2011
Descriptif : 
Arrêté du 31 août 2011 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles
Code NOR : 
APPD1123750A
URL :
Modification : 
ok
Arrêté (08/07/2009)
Type de texte : 
Arrêté
Date du texte : 
08/07/2009
Publication : 
21/07/2009
Descriptif : 
Arrêté du 8 juillet 2009 publié au Journal Officiel du 21 juillet 2009 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles.
Code NOR : 
ECED0915827A
URL :
Création : 
ok
Textes officiels (du type de certification)
Décret (28/03/2007)
Type de texte : 
Décret
Date du texte : 
28/03/2007
Publication : 
30/03/2007
Descriptif : 
Décret n° 2007-466 du 28 mars 2007 relatif au répertoire national des certifications professionnelles et à la Commission nationale de la certification professionnelle et modifiant le code de l'éducation (partie réglementaire)
Code NOR : 
SOCF0710425D
URL :
Modification : 
ok
Décret (19/02/2004)
Type de texte : 
Décret
Date du texte : 
19/02/2004
Publication : 
22/02/2004
Descriptif : 
Décret n° 2004-171 du 19 février 2004 modifiant le décret n° 2002-616 du 26 avril 2002 relatif au répertoire national des certifications professionnelles
Code NOR : 
SOCF0410135D
URL :
Modification : 
ok
Décret (26/04/2002)
Type de texte : 
Décret
Date du texte : 
26/04/2002
Publication : 
28/04/2002
Descriptif : 
Décret n° 2002-616 du 26 avril 2002 pris en application des articles L. 335-6 du code de l'éducation et L. 900-1 du code du travail, relatif au répertoire national des certifications professionnelles
Code NOR : 
MESF0210488D
URL :
Création : 
ok

Informations mises à jour le 19/02/2019 par Certif Info.

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