Certificat de qualification professionnelle

Chargé(e) de relation clientèle assurance

[Code Certif Info n°57738]
Niveau
Sans niveau spécifique
Descriptif

Dans le cadre d'une société d'assurances, le/la 'Chargé(e) de relation clientèle assurance ' procède au recueil d'informations fiables pour analyser le besoin du client ou prospect en souscription ou indemnisation de risques standard. Selon les informations recueillies et dans le cadre de sa délégation :

  • il/elle propose les produits d'assurance correspondant aux besoins du client décelés lors de l'entretien. Il procède en lien avec le système informatique à l'acceptation du risque ; puis il établit le contrat et assure éventuellement les activités de gestion liées à ce contrat

et/ou

  • après avoir vérifié que la garantie souscrite couvre le sinistre déclaré, il/elle évalue le montant du dommage à l'aide du système informatique, des informations recueillies du client et des prestataires extérieurs éventuels ; puis il/elle propose et met en oeuvre les prestations prévues au contrat.

Dans cette perspective, il/elle exerce les activités suivantes :

  • Entrer en relation avec le client ou prospect
  • Recueillir et analyser la demande ou le besoin
  • Rechercher les solutions techniques liées à la vie du contrat dont l'acceptation et/ou l'indemnisation
  • Proposer et argumenter l'offre de garantie ou d'indemnisation- valorisation des éléments de la proposition : étendue et montant des garanties au regard de la cotisation fixée, modalités d'indemnisation au regard des garanties souscrites
  • Finaliser l'entretien
  • Assurer le 'suivi client ou prospect'
Objectif

Le titulaire de la certification est capable de :

1. Concernant les compétences communes de la relation clientèle assurance :
- établir une relation personnalisée en manifestant une attention particulière à la situation du client ou prospect
- gérer les comportements et situations de tension (stress, conflits, agressivité, etc.)
- expliquer les éléments techniques en langage compréhensible par le client ou prospect
- utiliser les différents applicatifs informatiques pour effectuer les opérations de traitement
. appliquer les procédures de contrôle
- gérer la relation au temps et faire face aux flux des demandes
- mettre en oeuvre les règles, procédures de gestion et de durées de traitement des opérations liées à la vie du contrat dont l'acceptation et/ou l'indemnisation

2. Concernant les compétences spécifiques de la relation clientèle assurance :
- mettre en oeuvre une procédure d'accueil personnalisé dans le respect des règles fixées au niveau de l'entreprise
- suivre une méthode de questionnement pour recueillir les informations techniques nécessaires au traitement de la demande de souscription ou d'indemnisation
- valider la cohérence des déclarations du client ou prospect par la reformulation
- identifier et vérifier les conditions d'acceptation du risque ou de réalisation de la garantie en cas de sinistre à partir des informations recueillies pouvant aboutir à une proposition ou un refus de garantie ou de prise en charge
- contrôler que la réponse fournie par l'applicatif est en relation avec la demande du client
- présenter la solution définie
- argumenter les avantages de la solution
- ajuster la solution technique à la demande du client ou prospect dans les limites prévues
- identifier les motifs du refus par le client ou prospect
- formuler une synthèse de la solution technique retenue en reprenant l'ensemble des éléments de la proposition
- faire une offre additionnelle en fonction de la situation
- expliquer la suite à donner à la solution technique (délais, documents à envoyer, etc.)
- expliquer clairement et de manière acceptable un refus de garantie par l'assureur au client ou prospect, ou prendre acte du refus définitif par le client ou prospect
- conclure l'entretien
- enregistrer les éléments nécessaires au suivi du client ou prospect et à la conduite des opérations nécessaires à l'exécution de la prestation en liaison avec les prestataires internes et externes
- effectuer les opérations de relance (clients, prospects ou prestataires)

Débouchés

Les secteurs d'activité susceptibles d'offrir un emploi aux titulaires du certificat de qualification professionnelle « Chargé(e) de relation clientèle assurance » sont ceux qui exercent à titre principal ou accessoire une activité d'assurance portant sur la souscription et/ou l'indemnisation de risques standard, peu important la taille de l'entreprise.

Les emplois occupés peuvent être :
- gestionnaire de contrats
- chargé (e) d'indemnisation
- chargé (e) de souscription
- chargé (e) de clientèle
- conseiller clientèle

RNCP
Inscrit sur demande - Voir la fiche RNCP n°6595
Certificateur
CPNE des sociétés et inspection d'assurances
Valideur
Fédération française des sociétés d'assurances (FFSA)
  Date de début : 29/11/2014
  Date de fin de validité : 29/11/2019

Groupement des entreprises mutuelles d'assurance (GEMA)
  Date de début : 29/11/2014
  Date de fin de validité : 29/11/2019

Session de l'examen
Année de la première session Année de la dernière session
N.C. 2019
Domaine(s) de formation
41037 : Vente assurance
Liens vers les métiers (ROME)
Groupes formation emploi (GFE)
P : Gestion et traitement de l'information
Domaine de spécialité (NSF)
313 T Réalisation de services financiers, banques, assurances, immobilier
Accessibilité :
VAE
Formation initiale
Appr.
Formation continue
Contrat de pro
Demande individuelle

      Eligibilité au compte personnel de formation

Code CPF 248145 - Debut de validité : 02/01/2019

      Textes officiels

Textes officiels (de cette certification)
Arrêté (19/11/2014)
Type de texte : 
Arrêté
Date du texte : 
19/11/2014
Publication : 
29/11/2014
Descriptif : 
Arrêté du 19 novembre 2014 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles.
Code NOR : 
ETSD1426637A
URL :
Modification : 
Arrêté (28/01/2009)
Type de texte : 
Arrêté
Date du texte : 
28/01/2009
Publication : 
07/02/2009
Descriptif : 
Arrêté du 28 janvier 2009 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles.
Code NOR : 
ECED0902064A
URL :
Convention collective (27/07/1992)
Type de texte : 
Convention collective
Date du texte : 
27/07/1992
Publication : 
 
Descriptif : 
Convention collective nationale de l'inspection d'assurance du 27 juillet 1992. Étendue par arrêté du 12 juillet 1993 JORF 7 août 1993. Brochure n° 3267 - IDCC 1679
Code NOR : 
 
URL :
Création : 
Convention collective (27/05/1992)
Type de texte : 
Convention collective
Date du texte : 
27/05/1992
Publication : 
 
Descriptif : 
Convention collective nationale des sociétés d'assurances du 27 mai 1992. Brochure n° 3265 - IDCC 1672
Code NOR : 
 
URL :
Création : 

Informations mises à jour le 02/12/2014 par Certif Info.

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