Chargé d'affaires en banque et assurances

Le chargé d'affaires en banque et assurance fait partie du personnel d'encadrement des instituts financiers et d'assurances. Son activité l'amène à conduire auprès des particuliers et des professionnels :

• des missions de conseil,
• des missions commerciales,
• des missions techniques (montage technique et administratif des dossiers) dans le domaine de la BANCASSURANCE .

Sur le domaine commercial, il prospecte, informe, conseille, négocie et vend des produits et services de BANCASSURANCE (crédits, épargne, prévoyance, assurance, gestion patrimoniale, gestion de portefeuilles boursiers...).
Ses aptitudes lui permettent d'analyser la situation financière de la clientèle, mesurer les risques, proposer des solutions de financement et d'assurance adaptées. Il doit fidéliser sa clientèle en actualisant les produits offerts à sa clientèle. Selon la taille et l'organisation de la structure le Chargé d'affaires pilote des projets ; dans ce cadre il peut être amené à former et à superviser des collaborateurs.

La certification délivrée valide pour le titulaire :

• la connaissance du fonctionnement de la profession bancaire et de l'assurance ;
• la connaissance de l'environnement juridique ;
• la maîtrise des produits de la banque et de l'assurance, leur fonctionnement, leurs spécificités ;
• la maîtrise des outils et méthodes de l'audit financier et patrimonial
• la maîtrise des techniques de commercialisation ;
• la capacité à piloter un projet au sein d'une équipe ;
• la capacité à utiliser les outils bureautiques et les logiciels spécifiques ;
• la maîtrise d'une langue étrangère (écrit, oral).

L'ensemble de ses compétences lui permet de gérer une clientèle variée à la recherche de services financiers et de protection performants.

• Autre - 01. Les techniques professionnelles
• Autre - 02. la gestion de la relation et de l'information
• Autre - 03. La conduite du stage professionnel et réalisation d'un mémoire de fin d'étude.

Les secteurs d'activités recouvrent :

• le domaine de la banque et ses agences sur des enseignes internationales, nationales ou locales ;
• les Compagnies et cabinets d'assurance, les Sociétés de courtage ou les Agents généraux ;
• les structures intégrant un service financier (promoteurs immobiliers, auditeurs...) ;
• les Sociétés de gestion en patrimoine ;
• les Promoteurs immobiliers.

Les emplois concernent essentiellement :

• le Chargé de clientèle "particuliers", "professionnels" en banque et/ou Assurance ;
• le Courtier en assurances, le Chargé d'affaires auprès d'une société de courtage ;
• le Responsable d'exploitation en assurances, l'Agent général en Assurances.

• Institut supérieur technique d'enseignement et de formation (ISTEF)

• Institut supérieur technique d'enseignement et de formation (ISTEF)

  1ère habilitation	Début validité	Fin validité
  27/08/2008	29/11/2013	29/11/2018

• 41037 : Vente assurance
• 32654 : Gestion financière comptabilité

• C1102 : Conseil clientèle en assurances
• C1203 : Relation clients banque/finance
• C1206 : Gestion de clientèle bancaire

• P : Gestion et traitement de l'information