1- Collecte et traitement des données du client
- Accompagner le client dans la formulation de ses attentes vis-à vis du champ de compétences du conseil en gestion de patrimoine pour établir une relation sincère fondée sur la confiance
- Identifier et intégrer les besoins et les objectifs du client pour définir avec celui-ci un horizon temporel et une priorité pour chacun d'eux
- Administrer un questionnaire visant à obtenir toutes les données personnelles du client, ses besoins et ses priorités personnelles, ses avoirs pour permettre une analyse objective et complète de la situation du client
- Traiter toutes les données et informations pertinentes pour réaliser une analyse globale et pour élaborer des solutions adéquates
2- Planification financière
- Assurer la veille de la législation, des réglementations de son activité pour délivrer un conseil approprié et mis à jour
- Établir un bilan retraite pour évaluer les revenus dont disposera le client et déterminer si ceux-ci seront suffisants pour répondre aux besoins et objectifs du client
- Proposer des solutions pour organiser et faciliter la transmission du patrimoine du client en tenant compte du diagnostic successoral préalablement réalisé
- Élaborer des préconisations spécifiques au client dirigeant d'entreprise qui tiennent compte des interactions entre patrimoine privé et patrimoine professionnel pour optimiser les problématiques de cession et de transmission d'entreprise
- Intégrer les caractéristiques fiscales internationales ainsi que du droit privé international pour permettre au client d'être en conformité avec ces différentes obligations
- Déterminer quand il est nécessaire de modifier le plan financier personnel du client selon les évolutions économiques, financières, réglementaires, législatives pour préserver les objectifs du client
3- Préconisations d'investissements financiers et risques associés
- Proposer des investissements financiers en tenant compte du diagnostic financier préalablement réalisé
- Argumenter les solutions financières pour obtenir l'adhésion du client
- Mettre en oeuvre les décisions prises par le client pour respecter les termes de la convention signée avec lui
4- Préconisations de solutions assurances et immobilier
- Évaluer la couverture d'assurance du client pour déterminer si elle répond à ses besoins et objectifs
- Argumenter les solutions assurances identifiées répondant aux attentes du client pour obtenir son adhésion
- Conseiller des investissements immobiliers (pierre ou papier) pour optimiser la structure du patrimoine du client au regard de ses objectifs
- Calculer les impacts fiscaux de ces préconisations pour s'assurer qu'ils sont cohérents avec les objectifs du client
- Appliquer les procédures et la réglementation pour élaborer un dossier de crédit à son client dans le respect de la maitrise des risques
