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Descriptif, Objectif et Programme

Descriptif

Le conseiller bancaire clientèle de professionnels a pour mission d’accompagner et d’aider les clients professionnels dans le développement de leurs activités.

Objectif

Analyser le marché et le potentiel liés à la zone de chalandise en s’inscrivant dans la stratégie de la banque pour rechercher des opportunités de développement du portefeuille
Pratiquer une veille économique, juridique, environnementale et fiscale pour anticiper les impacts des activités des clients de son portefeuille
Analyser le portefeuille de clients professionnels de la banque en examinant la composition notamment en termes de chiffres d’affaires et natures d’activités, les niveaux d’équipement et de risque pour mesurer son potentiel de développement
Elaborer la démarche commerciale auprès de la clientèle actuelle et des prospects en définissant les axes prioritaires du plan d’action commerciale à l’appui de l’analyse réalisée pour développer le PNB et le portefeuille
Organiser le plan d’action commerciale en planifiant des actions de fidélisation et de conquête et en rendant compte de son activité à sa hiérarchie pour développer le PNB et le portefeuille
Réaliser une veille réglementaire pour préserver la primauté et le respect des intérêts du client et de la banque, en s’informant des évolutions en matière de règles de déontologie, de conformité et réglementaires
Analyser l’environnement du client professionnel dans ses dimensions juridique, fiscale et sociale afin d’évaluer le risque économique
Réaliser une analyse financière en étudiant les documents financiers sur plusieurs années et les engagements en cours afin d’évaluer le risque financier
Etudier le fonctionnement du compte en s’assurant de la cohérence des flux avec l’activité du professionnel dans le respect de la réglementation afin d’évaluer le risque opérationnel
Décider quotidiennement des paiements ou des rejets à effectuer sur le compte en fonction du diagnostic réalisé et dans le respect des délégations accordées afin d’accompagner le client dans son activité professionnelle tout en gérant le risque pour la banque
Décider du développement, du maintien ou du désengagement de la relation en fonction du diagnostic réalisé et dans le respect des délégations accordées afin d’accompagner le client dans son activité professionnelle tout en gérant le risque pour la banque
Préparer l’entretien de découverte du professionnel en exploitant les ressources à disposition du conseiller pour qualifier les questions à poser lors de l’entretien
Réaliser un entretien de découverte du professionnel pour cartographier sa situation, ses besoins et ses objectifs dans le respect de la règlementation et de la déontologie en tenant compte des attentes spécifiques liées à une éventuelle situation de handicap
Proposer des produits et services liés au fonctionnement du compte et au traitement des flux en s’appuyant sur la découverte réalisée afin d’accompagner les besoins du professionnel en tenant compte des attentes spécifiques liées à une éventuelle situation de handicap
Proposer des financements en s’appuyant sur la découverte réalisée afin de répondre aux besoins conjoncturels et/ structurels en tenant compte des attentes spécifiques liées à une éventuelle situation de handicap
Proposer des produits et services d’épargne bancaire et/ou financière en s’appuyant sur la découverte réalisée afin de répondre aux besoins conjoncturels et/ou structurels du professionnel en tenant compte des attentes spécifiques liées à une éventuelle situation de handicap
Proposer des produits et services d’assurance et de prévoyance en s’appuyant sur la découverte réalisée afin de répondre aux besoins conjoncturels et/ou structurels du professionnel en tenant compte des attentes spécifiques liées à une éventuelle situation de handicap
Proposer des produits et services liées à la sphère privée en s’appuyant sur le diagnostic de sa situation patrimoniale afin de répondre aux besoins privés du professionnel en tenant compte des attentes spécifiques liées à une éventuelle situation de handicap
Négocier avec le professionnel en argumentant et en répondant à ses questions et ses objections pour respecter à la fois les intérêts et les objectifs du professionnel et les objectifs commerciaux/équilibres financiers de la banque en tenant compte des attentes spécifiques liées à une éventuelle situation de handicap
Conclure la vente des solutions proposées en s’assurant de l’adhésion du professionnel afin de développer et pérenniser la relation dans le temps en tenant compte des attentes spécifiques liées à une éventuelle situation de handicap

Poursuite et débouchées

Débouchés

Secteurs d’activités :

Le métier de conseiller(e) bancaire clientèle de professionnels appartient à la filière Force de vente des métiers de la banque à réseau.

Le conseiller(e) bancaire clientèle de professionnels est rattaché hiérarchiquement soit à un directeur d’agence, soit à un directeur d’entité multi-sites, soit à un directeur de centre d’affaires. Il bénéficie d’une autonomie certaine dans l’organisation de son activité, dans la gestion de son portefeuille et dans le développement des relations extérieures à finalité commerciale.

Type d'emplois accessibles :

Conseiller clientèle professionnelle
Chargé d'affaires professionnels
Conseiller de clientèle professions indépendantes
Chargé de clientèle professions libérales
Chargé de clientèle particuliers-professionnel

Autres informations

RNCP

Inscrit sur demande Fiche n° 36931
https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/36931

Certificateur

Ecole supérieure de la banque

Valideur

Ecole supérieure de la banque

1ère habilitation	Début validité	Fin validité
29/09/2022	29/09/2022	29/09/2025

Pour en savoir plus

https://www.esbanque.fr/formations/formation-diplomante/bachelor-conseiller-bancaire-clientele-de-professionnels

Ce titre remplace

Conseiller bancaire clientèle de professionnels (https://www.intercariforef.org/formations/certification-72725.html)

Session de l'examen

Année de la première session	Année de la dernière session
Information non communiquée	Information non communiquée

Domaine(s) de formation

41002 : Produit financier
41092 : Clientèle entreprise
41075 : Service bancaire

Lien(s) vers les métiers (ROME)

C1203 : Relation clients banque/finance
C1206 : Gestion de clientèle bancaire

Domaine de spécialité (NSF)

313 : Finances, banque, assurances

Accessibilité

Formation initiale	Formation continue	Apprentissage	Contrat de pro	VAE ou par expérience	Demande individuelle
Non	Oui	Oui	Oui	Oui	Oui

Textes officiels

Publication : 29/09/2022
Descriptif : Décisions d'enregistrement aux répertoires nationaux (Septembre 2022) – Jeudi 29 septembre 2022 - Suite aux avis conformes de la Commission de la certification professionnelle portant sur des demandes d'enregistrement, avis produits lors de la séance du 27 septembre 2022, le Directeur général de France compétences a procédé à des décisions d'enregistrement aux répertoires nationaux. Ces décisions sont publiées sur le site de France compétences et seront ultérieurement publiées au journal officiel de la République française.
URL : https://bit.ly/3RqAoKu

Publication : 17/05/2023
Descriptif : Décision du 25 avril 2023 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles et au répertoire spécifique Commission de Septembre à Décembre 2022
Code NOR : MTRP2311588S
URL : http://www.legifrance.gouv.fr/WAspad/UnTexteDeJorf?numjo=MTRP2311588S

Informations mises à jour le 30/06/2023 par Certif Info.

https://www.intercariforef.org/formations/certification-113927.html

Conseiller bancaire clientèle de professionnels

Autre titre inscrit sur demande au RNCP (niveau 6)

Niveau de qualification : 6 - Savoirs approfondis

Bac + 3 et 4

[Code Certif Info N°113927]

Descriptif, Objectif et Programme

Poursuite et débouchées

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