Compétence (C1). Identifier les personnes protégées :
- Catégoriser les clients entre les différents statuts et expliquer les conséquences.
- Poser les bonnes questions.
- Obtenir les éléments nécessaires pour réaliser la catégorisation.
- Expliquer la réglementation aux clients et mandataires.
- Détecter les risques de fraude et déclencher les alertes.
Compétence (C2). Réaliser les opérations autorisées et les contrôles requis pour travailler en toute conformité avec ses clients :
- Comprendre les liens entre les procédures de la banque et les lois encadrant les interactions bancaires et les personnes protégées ainsi que les sanctions encourues en cas d'infraction.
- Maitriser les limites des opérations courantes pouvant être réalisées par les personnes protégées et leurs mandataires : moyens de paiement, vie des comptes, crédits, assurances.
- Détecter les situations complexes ou potentiellement illégale et demander conseil en interne.
- Répondre aux interrogations des clients et de leurs accompagnants légaux et familiaux.
Compétence (C3). Évaluer les enjeux patrimoniaux personnels du client et apporter les conseils
- Identifier les produits et les services adaptés aux mineurs et aux majeurs protégés : produits d'épargne bancaire, épargne financière, titres financiers en vif, crédits immobilier.
- S'adresser aux bons interlocuteurs pour demander les autorisations nécessaires pour mener des opérations patrimoniales.
- Identifier les points d'alerte en fonction des procédures, de la loi et de la jurisprudence.
- Sensibiliser ses collègues sur les implications de travailler avec des personnes protégées.
